IVE переориентировалась на выявление сложных преступных сетей: объем заявлений о отмывании денег снизился, но число уголовных дел выросло

Hasta julio pasado, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) había denunciado ante el Ministerio Público (MP) Q6 mil 388.8 millones por posibles operaciones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La cifra es casi la mitad de lo reportado en el mismo periodo de 2025, pero el número de casos enviados a la Fiscalía aumentó, pasando de 178 el año pasado a 191 ahora. La diferencia, según la IVE, tiene que ver con la forma en que está enfocando su trabajo. La entidad afirmó que busca ir más allá de una operación sospechosa y seguir las pistas que permitan descubrir quiénes están detrás, cómo se conectan las transacciones y qué redes podrían estar utilizando para mover y ocultar dinero de procedencia ilegal. También explicó que cada denuncia interpuesta depende de factores como el tipo de operaciones detectadas, el tiempo que toma analizarlas, su complejidad y la cantidad de movimientos financieros involucrados. Además, aseguró que actualmente da prioridad a la identificación de estructuras criminales y redes de lavado más complejas, incluidas “organizaciones multicriminales sofisticadas”. De acuerdo con el ente de Inteligencia Financiera, estas estructuras pueden operar en varios países y recurrir a especialistas y nuevas tecnologías para hacer que los fondos de origen ilícito parezcan legítimos. Por eso, dijo, su labor ya no se concentra únicamente en determinar cuánto dinero está relacionado con una operación, sino en reconstruir el entramado que existe detrás de ella. BUSCAN CONEXIONES ENTRE OPERACIONES Y REDES DELICTIVAS La institución remarcó que para enfrentar ese tipo de organizaciones ha incorporado procedimientos y herramientas tecnológicas avanzadas, como parte de un proceso de transformación digital. El cambio consiste en pasar de la revisión tradicional de transacciones individuales a un modelo de análisis macro, con el que se pueda procesar y ordenar un mayor volumen de operaciones financieras procedentes de distintas fuentes bajo una misma línea de investigación, indicó. Asimismo, hizo ver que de esta manera, una mayor cantidad de información puede ser integrada dentro de un mismo expediente para que las denuncias trasladadas al MP permitan identificar conexiones entre operaciones y redes delictivas, y no únicamente movimientos financieros fragmentados. «Estas redes operan de manera transnacional y utilizan a especialistas dedicados a legitimar capitales ilícitos mediante el uso de nuevas tecnologías, lo que exige que la respuesta institucional se fundamente en la solidez y el alcance estratégico del análisis financiero, más que en la cuantificación aislada de los recursos financieros ilícitos denunciados», detalló la IVE. CIFRAS DE 2025 ROMPIERON RÉCORD En su boletín mensual, la IVE compartió la evolución de las denuncias por posible lavado de dinero presentadas hasta julio y su comparación con años anteriores. Ahí se evidencia una reducción, al comparar las cifras actuales con las de 2025, pero también se muestra el comportamiento excepcional que hubo el año pasado, con una cantidad denunciada que supera por mucho lo reportado antes. Estas fueron las cifras registradas por la Intendencia al cierre de cada periodo, en los últimos seis años: - 2020 – Q2 mil 538 millones - 2021 – Q6 mil 134 millones - 2022 – Q3 mil 906.8 millones - 2023 – Q8 mil 203.4 millones - 2024 – Q9 mil 133.3 millones - 2025 – Q15 mil 967.2 millones Al tomar en cuenta solo los datos correspondientes a julio en los últimos tres años, también se aprecia la variación. Para ese mes de 2024 iba un acumulado de Q4 mil 417.2 millones y un año después la cifra se disparó a Q13 mil 101.6 millones —subió el 196.6%—. La muerte que pasó inadvertida de Enrique Ponsa Molina: detrás hay toda una red que fue denunciada Ahora, el monto disminuyó hasta Q6 mil 388.8 millones, y aunque la diferencia con 2025 es de más de Q6 mil 700 millones, lo denunciado actualmente supera en 44.6% a lo registrado en 2024. La información estadística publicada por la IVE no permite establecer, por sí sola, cuánto del incremento que hubo en 2025 estuvo concentrado en uno o varios casos de grandes cantidades de dinero, pero al hacer los cálculos correspondientes, se demuestra que el año pasado cada expediente presentado ante el MP representó, en promedio, unos Q73.6 millones; ahora, la media bajó a Q33.4 millones por cada denuncia. ¿Y LAS TRANSACCIONES SOSPECHOSAS? Otro de los indicadores registrados por la IVE que muestra una reducción es el de los reportes de transacciones sospechosas enviados por bancos, cooperativas, aseguradoras, concesionarias y otras personas obligadas. Entre enero y julio de este año hubo 3 mil 685 informes, frente a 3 mil 797 durante el mismo período de 2025. De acuerdo con los registros, en mayo hubo una caída particularmente fuerte, pues se recibieron 163 reportes, mientras que entre enero y abril el promedio había sido de 585 mensuales. En su momento, la Intendencia explicó que la reducción estaba relacionada con la implementación de un nuevo mecanismo tecnológico para el envío de la información recopilada por las personas obligadas. De esa cuenta, en junio y julio, los reportes volvieron a aumentar, aunque el acumulado del año todavía se encuentra por debajo del registrado en 2025. EXTINCIÓN DE DOMINIO AUMENTA Mientras el monto relacionado con las denuncias por posible lavado de dinero disminuyó, los recursos incluidos en los informes de extinción de dominio tuvieron un comportamiento contrario. La IVE trasladó al MP 24 informes de este tipo entre enero y julio de 2026, en los que se identificaron Q349.8 millones, una cifra que casi duplica lo reportado en todo el año pasado, pues para diciembre se contabilizaron Q182.2 millones. Tal diferencia vuelve a mostrar que la cantidad de expedientes no necesariamente corresponde con el monto de dinero involucrado. Según la Intendencia, estos informes se presentan al Ministerio Público cuando existen indicios sobre transacciones financieras que pudieran dar lugar al inicio de una investigación, y, de ser procedente, al proceso de extinción de dominio.